Audit de structură
Revizuim întreaga structură de deținere — persoane fizice, SRL-uri, holdinguri, proprietăți directe — și identificăm decalajele față de bunele practici actuale în jurisdicțiile relevante.
Serviciu · Consultanță
Știi cu exactitate unde sunt vulnerabilitățile averii tale?
Consultanța patrimonială independentă identifică riscurile înainte ca acestea să devină probleme costisitoare.
Ce înseamnă consultanță patrimonială independentă
Spre deosebire de un bancher privat sau de un broker de asigurări, AdvisoryBlueprint nu vinde produse financiare. Suntem remunerați exclusiv prin onorarii de consultanță, ceea ce înseamnă că recomandările noastre sunt aliniate cu interesele tale, nu cu comisioanele unui produs. Oferim analize de structură patrimonială — mapăm ce dețiești, cum e deținut și ce riscuri generate de structura actuală există. Identificăm expuneri la litigii, la schimbări legislative sau la fluctuații valutare care pot eroda valoarea activelor pe termen mediu. Livrabilul este un raport scris, în română, cu recomandări prioritizate pe impact și urgență.
Tipuri de analize pe care le realizăm
Fiecare analiză este personalizată; listăm mai jos punctele de pornire cele mai frecvente.
Analiza riscurilor de expunere
Cartografiem riscurile de litigiu, de schimbare legislativă și de concentrare geografică a activelor, cu o evaluare calitativă a probabilității și impactului fiecărui risc identificat.
Planificare internațională
Proiectăm scenarii de realocare sau restructurare a activelor între jurisdicții, luând în calcul tratatele de dublă impunere, regulamentele UE și preferințele personale ale clientului.
Revizuire periodică
Oferim mandate anuale de revizuire patrimonială — o ședință de două ore plus un raport scris — pentru clienții care doresc să mențină structura aliniată la schimbările legislative și personale.
Cum arată un mandat tipic de consultanță
Un mandat standard de audit patrimonial durează 4–6 săptămâni. Începe cu completarea unui chestionar confidențial de 12 pagini, urmat de două sesiuni de lucru cu consultantul principal și, dacă este necesar, cu experți externi parteneri (avocat, expert fiscal). La final primești un raport de 15–25 de pagini cu constatări, riscuri evaluate pe o scală de prioritate și recomandări concrete — inclusiv ce anume NU este urgent și poate fi amânat. Nu facem recomandări de investiții și nu gestionăm portofolii de titluri financiare; acestea rămân în aria băncilor și managerilor de active.
„Raportul de audit pe care l-am primit de la ei a fost cel mai util document pe care l-am citit în ultimii cinci ani legat de afacerile mele. Nu era lung, dar era exact — mi-a arătat trei vulnerabilități pe care nu le bănuiam și mi-a spus în ce ordine să le rezolv.”
Andreea Voinescu, administrator de societate, Timișoara
Solicită un audit de structură patrimonială
Completezi un chestionar scurt, noi programăm prima ședință în termen de 10 zile lucrătoare.